После того как поставщик и покупатель пришли к согласию относительно условий поставки, цене товара и других составляющих сделки, они переходят к более простому шагу – расчету по контракту. Однако, для украинских предпринимателей данный этап становится не таким простым, когда банки применяют валютный контроль и финансовый мониторинг. Требования НБУ временами напоминают состязание в ухищрении, когда каждая следующая постанова накладывает еще более удивительные ограничения по выпуску валюты из Украины.
Один из рычагов контроля находится в письме НБУ № 25-0005/8349 от 29.01.2016 «Про використання індикаторів підозрілих фінансових операцій». Согласно нему, банки обязаны проводить анализ и проверку документов относительно финансовых операций которые являются основанием для перечисления средств на нерезидентов через филиалы уполномоченных банков, открытых на территории других государств. И вот один из индикаторов подозрительных финансовых операций по которым проводится анализ – если банк контрагента по финансовой операции имеет свое место регистрации в странах Балтии, а местонахождение контрагента за границей этих стран. Другими словами, если счет вашего контрагента в одной из стран Балтии, а сам он не зарегистрирован ни в одной из них, то это уже повод запрашивать у вас больше документов.
Порой сложность валютного перечисления из Украины может доходить до абсурдных требований со стороны банка, таких как предоставление структуры контрагента (получателя валютного платежа), в плоть до конечного бенефициара. Конечно же, любой иностранный поставщик, на просьбу покупателя предоставить корпоративные документы и показать конечного собственника, даже не смотря на требования украинского банка, в мягком случае откажет. Ведь данная информация является конфиденциальной и он в праве не раскрывать ее перед третьими лицами.
Что получается в итоге: договор подписан, инвойсы и упаковочные листы подготовлены, возможно даже таможенные декларации предоставлены, а банк все равно хочет знать структуру поставщика. Поставщик отказывается. Платеж не уходит.
В свих требованиях НБУ пошел еще дальше. Если ранее достаточно было предоставить нарисованную схему структуры иностранной компании, то теперь он требует официальные документы подтверждающие такую структуру. Например, трастовые декларации от бенефициара!
В банках других стран есть финансовый мониторинг и они очень тщательно проверяют платежи на предмет легальности, придерживаясь норм из подписанных международных согласований. Однако, валютного контроля или финансового мониторинга с такими жесткими условиями нет. По этому иностранным партнерам сложно понять почему для получения денег по контракту им нужно предоставлять такую закрытую информацию третьим лицам.
Кроме всего этого есть ряд других требований, которые украинские банки выставляют к экспортно-импортным договорам для осуществления валютных платежей. За частую, обращение к иностранному контрагенту внести, опять таки, непонятные ему условия в договор (потому что так хочет наш банк из Украины), ставят сделку в тупик из-за непонимания иностранной компании необходимости таких требований.
Решением данной дилеммы есть открытие собственной компании и счета в одной юрисдикции. Удобная для ведения бизнеса, европейская юрисдикция с возможностью оптимизации налоговой нагрузки – Эстония. Местные банки без проблем откроют вам корпоративный счет. Большинство из них требуют личного присутствия собственника в их главном офисе в Таллине. Однако, некоторые имеют представительство в Киеве. Эстонские банки делают приятные скидки по тарифам на обслуживание для компаний из Эстонии. Как альтернативный вариант, можно открыть счет в одном из латвийских банков. Открыв собственную компанию в Эстонии, Вы решаете ряд вопросов по требованиям банков к договорам поставки – указывая необходимые условия, ваши трансакции не попадают под критерий подозрительных финансовых операций. Кроме того, своя иностранная компания защитит информацию о Вашем поставщике/покупателе в недобросовестной конкуренции.
Стоимость регистрации компании не высокая, ежегодное удержание тоже. Есть возможность использовать интернет-банкинг для дистанционного управления счета. Низкие тарифы на банковское обслуживание. Недорогое бухгалтерское обслуживание и подача годовых отчетов. А также, возможность получения ВНЖ в Эстонии и много других преимуществ.
Компания в Эстонии – хороший вариант для торговли и предоставления услуг на территории Европы, Украины, России, других стран СНГ, США и Азии.
Более детальная информация о регистрации и стоимости компании на странице или по тел/Viber/WhatssApp.+38 050 37 84 337
